一个外汇平台的实力通常由两个方面展现——前端:市场、销售和客服;后端:合规、清算和技术。
01前端
这里主要强调:销售和客服。
平台管理者首先需要考虑这些问题:市场重要还是销售重要?宣传推广重要还是销售人员的专业性重要?
对客户而言,其直接的服务体验就是通过销售人员传递的。从平台的介绍、交易规则一直到出现问题怎么解决,客户都希望销售人员和客服能给出专业、准确的回复。
此时,销售人员就是平台商的门面。
然而,个别外汇平台商有市场、无服务。它们在电视、平面、网络媒体的广告和赞助打的无比响亮,销售人员却极少,遇见问题无人能协助解决,问题搁置不予处理。
另一个门面就是官方网站。
官网的一个基本的功能就是对外展示公司形象。官网的栏目和功能是否齐全、便于操作,这也是一种客户体验。
每个平台商都有自己的风格和特点,不能趋同,也不能以最华丽为优。平台商在公司结构规划时应注意筹备一个专门负责网站优化的部门,可以将平台的最新规定、行情风险提示等发布到官网中,以便投资者及时获取。
02后端
后端是平台硬实力的展示,以下几点对于提升平台优势有着重要作用。
1.合规性
受金融机构监管的经纪商在治理水平、财务状况、基础设施等方面都有一定的要求,其在操作时也会更加规范,更容易取得客户的信任。
由于中国没有相关金融监管政策,投资者对外汇的安全和合法性比较担心,因此国外金融监管牌照成了最重要的保障。
金融监管机构对其监管下平台经营的若干重大事项、违反法律的处罚等,都有明确的规范,但对金融企业的业务经营、财务管理、人事等方面不加干预。
如果外汇交易平台被发现了不正规的行为,监管机构就会实施处罚行为,轻则罚款、重则可能撤销牌照以及终身不得进行外汇交易。
2.技术优势
平台商需要通过与专业的外汇科技公司合作,将前端的客户交易系统、CRM客户管理系统、官网系统与后端的交易后台、清算桥连接、风险管理系统进行顺畅结合、前后保持一致。
举个简单的例子,客户的开户、出入金、交易订单等信息接入到MT4后台和CRM客户管理系统这些都是通过程序读取的,容不得半点错误,更不用提其他环节了。
3.清算优势
实力雄厚的清算商会带给平台商和交易员非同一般的交易体验。
它们能够保持高质量的交易执行;严格按照价格/时间的顺序撮合,无“重新报价”;获得顶级银行的流动性;价格透明和交易准确;完全匿名交易、无利益冲突;低延迟的交易执行。
目前大型外汇平台商都会对接多家清算商,这也是提升平台优势的方式之一。
本公司观察了很多外汇平台,它们在前后端各个环节的投入比例都不同,这跟国内外汇投资者知识的匮乏和市场竞争环境有关,大部分平台商还是偏重宣传、甚至利益吸引。
不过,平台优化并非一朝一夕之事,它还考验平台管理者的智慧和远见。本公司希望平台商能够从全局的角度看问题,带给这个市场一个良性长远的发展方向。
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